财富管理是一种综合性金融服务，旨在帮助个人或家庭管理和增长其财富。它涉及以下核心要素：
客户中心：
财富管理以客户的财务需求和目标为出发点，提供个性化服务。
财务规划：
设计一套全面的财务策略，涵盖现金储蓄、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休规划及遗产安排等。
金融服务：
提供包括现金、信用、保险、投资组合等在内的金融服务，以管理客户的资产、负债和流动性。
风险管理：
旨在降低财务风险，确保财富的保值和增值，并考虑财富的传承。
生命周期管理：
考虑客户在不同生活阶段的需求，如教育规划、养老规划、健康管理和康养资源等。
遗产规划：
帮助客户规划遗产分配，减少遗产继承过程中的争议和相关费用。
财富管理不仅限于投资建议，它是一种整体的方法，结合了财务规划、投资策略、保险、税务筹划等多方面服务，以满足富裕客户的多样化需求。