购买私募基金通常需要遵循以下步骤:
特定对象确认
填写问卷调查,明确自身的风险识别及风险承担能力。
书面承诺达到合格投资的要求。
参与产品推介会
在机构帮助下,依据自身能力选择相匹配的私募基金产品。
签署风险揭示书
明确所选产品的风险(如特殊风险、一般风险)及自身权益。
相关当事人(投资者、募集机构及经办人)需签字盖章。
提供资产证明或收入证明文件
个人投资者金融资产不低于300万或近3年个人收入不低于50万。
确认是合格投资者,并明确是自己购买产品。
选定购买渠道
常见渠道包括基金管理人自行销售、经纪商销售、第三方平台销售和银行销售渠道等。
签约和打款
明确合作信息的真实性,产品的风险,并确认是合格投资者。
协议一式三份,投资人、管理人、托管人各一份。
打款后留好凭证并备注资金用途。
投资冷静期
签约后至少24小时的投资冷静期,投资者可以解除合同。
回访确认
募集机构在投资冷静期后不能主动联系投资者,等待投资者回访确认。
购买过程中需要注意以下事项:
仔细阅读信托基金认购合同和信托计划说明书,并认同无异议后签署合同。
汇款时注明资金用途,并保存好汇款凭证。
确认加入后,投资者通常会收到信托公司寄送的合同及加入确认函等文件。
合格投资者人数不得超过200人。