贸易融资是指银行或其他金融机构为支持国际贸易中的进口和出口活动,向企业提供的与贸易结算相关的短期融资或信用便利。常见的贸易融资方式包括:
进口押汇:
银行在收到信用证项下全套相符单据后,向进口商提供的短期资金融通。
限额内透支:
允许企业在银行规定的限额内透支使用资金。
进口代付:
开证行根据与国外银行的融资协议,在开立信用证前与进口商签订代付协议,由国外银行先行付款,进口商到期时支付代付的本息。
远期信用证:
开证行开立规定汇票为远期,开证/付款行即期付款,且贴现费用由进口商负担的融资方式。
出口托收押汇:
出口商在货物装运后,将全套货运单据质押给银行,银行扣除利息及相关费用后,将货款预先支付给出口商。
保理:
卖方将应收账款转让给银行,获得融资,分为有追索与无追索两种。
打包放款:
出口商以信用证正本向银行申请,取得信用证项下出口商品生产、采购、装运所需的短期资金融通。
福费庭:
也称为票据包买或票据买断,银行或包买人对出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现。
出口买方信贷:
向国外借款人发放中长期信贷,用于支付中国出口商货款,促进中国货物和服务的出口。
这些融资方式有助于企业优化资金流,降低贸易风险,并促进国际贸易的顺利进行。